انواع مشترک کلاهبرداری سرمایه گذاری

تهدیدهای برتر برای سرمایه گذاران با بررسی تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی برای شناسایی پنج محصول مشکل ساز ، شیوه ها یا طرح ها تعیین شد. موارد زیر اغلب توسط تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی ذکر شده است.

قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری ، DFI توصیه می کند که با تماس با DFI با شماره 360-902-8700 یا 1-877 Ring DFI (746-4334) در واشنگتن اطمینان حاصل کنید که هم سرمایه گذاری و هم فروشنده در واشنگتن ثبت و مجوز ثبت شده است.

سفته

در محیطی با نرخ بهره پایین ، وعده یادداشت های سفته با بهره بالا ممکن است سرمایه گذاران ، به ویژه سالمندان و سایر افراد که با درآمد ثابت زندگی می کنند ، وسوسه کند.

سفته یک وعده کتبی برای پرداخت (یا بازپرداخت) مبلغ مشخصی از پول در زمان اعلام شده در آینده یا در صورت تقاضا است. یادداشت های سفته معمولاً قبل از بلوغ یادداشت یا در زمان بلوغ ، به طور دوره ای سود می پردازند. شرکت ها ممکن است برای جمع آوری سرمایه ، یادداشت های سفته را بفروشند و معمولاً آنها را فقط به سرمایه گذاران پیشرفته یا نهادی ارائه می دهند. اما همه یادداشت های سفته به این روش فروخته نمی شوند.

یادداشت های سفته ممکن است ارائه و به سرمایه گذاران خرده فروشی فروخته شود. این یادداشت ها باید در کمیسیون اوراق بهادار و بورس و/یا ایالت (های) که در آن فروخته می شوند یا واجد شرایط برای معافیت از ثبت نام اوراق بهادار هستند ، ثبت شود. بیشتر سفته های فروخته شده به عموم مردم نیز باید توسط فروشندگان اوراق بهادار که دارای مجوز اوراق بهادار مناسب یا ثبت نام از آژانس اوراق بهادار دولتی خود هستند ، فروخته شود.

یادداشت های سفته ای از صادرکنندگان مشروع می توانند بازده سرمایه گذاری معقول را در سطح قابل قبولی از ریسک ارائه دهند ، اگرچه تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی متأسفانه تعداد زیادی از کلاهبرداری های سفته را شناسایی کرده اند. افرادی که در حال سرمایه گذاری در یک سفته هستند باید به طور کامل در مورد سرمایه گذاری تحقیق کنند - و افرادی که آن را تبلیغ می کنند. سرمایه گذاران باید نسبت به سفته ها با مدت زمان نه ماه یا کمتر محتاط باشند ، زیرا این یادداشت ها به طور کلی نیازی به ثبت نام اوراق بهادار فدرال یا ایالتی ندارند.

چنین یادداشت های کوتاه مدت منبع اصلی فعالیت های کلاهبرداری شامل یادداشت های سفته است که توسط تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی مشخص شده است. این ابزارهای بدهی کوتاه مدت ممکن است توسط شرکتهای کمی شناخته شده (یا شاید حتی وجود نداشته باشد) ارائه شود و وعده های بازده بالا-شاید بیش از 15 درصد ماهانه-را با اندک و بدون خطر گسترش دهد. اما اگر یک سرمایه گذاری خیلی خوب به نظر می رسد که درست باشد ، احتمالاً چنین است.

طرح های پونزی/هرمی

یک طرح پونزی (نامگذاری شده پس از سال 1920 ، چارلز پونزی) یک برنامه است که در آن سرمایه گذاران قبلی از طریق وجوه واریز شده توسط سرمایه گذاران بعدی بازپرداخت می شوند.

چارلز پونزی با قول 40 درصد بازده از سود داوری در کوپن های پاسخ بین المللی پستی ، 10 میلیون دلار سرمایه گذاران را به دست آورد.

در یک طرح پونزی ، ادعاهای اساسی سرمایه گذاری معمولاً کاملاً داستانی است. در صورت وجود ، دارایی های فیزیکی واقعی یا سرمایه گذاری به طور کلی تعداد بسیار کمی وجود دارد. با افزایش تعداد کل سرمایه گذاران و عرضه سرمایه گذاران بالقوه جدید ، پول کافی برای پرداخت بازپرداخت وعده داده شده و سرمایه گذاران را که سعی در پرداخت نقدی دارند ، وجود ندارد.

حباب پونزی هنگامی که هنرمند Con به سادگی نتواند از پرداختی که سرمایه گذاران انتظار دارند از آن استفاده کنند ، پشت سر بگذارد.

هنگامی که این طرح فروپاشید (مثل همیشه) ، سرمایه گذاران ممکن است کل سرمایه گذاری خود را در این کلاهبرداری از دست بدهند. در بسیاری از موارد ، مرتکب پول سرمایه گذاری را صرف هزینه های شخصی ، کاهش بودجه و تسریع در پشت سر هم حباب کرده است.

به همین ترتیب ، یک طرح هرمی یک استراتژی بازاریابی چند سطحی کلاهبرداری است که به موجب آن سرمایه گذاران با استخدام بیشتر و بیشتر سرمایه گذاران دیگر بازده بالقوه کسب می کنند. استراتژی های بازاریابی چند سطحی ذاتاً کلاهبرداری نیستند ، و بسیاری از شرکت های بازاریابی چند سطحی مشروع وجود دارند که محصولات و خدمات مختلف مصرفی را ارائه می دهند.

آنچه که یک استراتژی بازاریابی چند سطحی را به یک طرح هرم تقلب تبدیل می کند ، عدم وجود یک شرکت سرمایه گذاری اصلی یا محصولی است که بر اساس آن استراتژی می تواند امیدوار باشد.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

وعده کسب درآمد سریع از طریق سرمایه گذاری های مربوط به املاک و مستغلات همچنان باعث فریب سرمایه گذاران می شود. کلاهبرداری سرمایه گذاری در املاک و مستغلات یک تله سرمایه گذار چند ساله است.

تنظیم کننده های اوراق بهادار دولتی سرمایه گذاران را در مورد سمینارهای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات احتیاط می کنند ، به ویژه آنهایی که به طور تهاجمی به عنوان جایگزینی برای استراتژی های برنامه ریزی بازنشستگی سنتی بیشتر شامل سهام ، اوراق و صندوق های متقابل به بازار عرضه می شوند. شرکت کنندگان در این سمینارها ممکن است توصیفاتی را از طرف افرادی که ادعا می کنند درآمد خود را از طریق سرمایه گذاری به ظاهر ساده املاک و مستغلات دو برابر کرده یا سه برابر کرده اند ، بشنوند. اما این ادعاها ممکن است چیزی بیش از هوای گرم نباشد.

دو مورد از محبوب ترین سرمایه گذاری ها شامل به اصطلاح "وام سخت پول" و "گردش املاک" است. وام سخت پولی اصطلاحی است که برای مراجعه به سرمایه گذاری های املاک و مستغلات از طریق وسایل غیر از وام های سنتی بانک تأمین می شود.(این نوع وام نام خود را از این واقعیت می گیرد که "گرفتن" از یک منبع وام سنتی "دشوار است.

برخی از بنگاهها یا افراد ثروتمند در تهیه وام های پول سخت تخصص دارند ، زیرا این وام ها می توانند نرخ بهره نسبتاً بالایی را فرمان دهند. اما وام گیرندگان ممکن است به دنبال دریافت چنین وام هایی از سرمایه گذاران خرده فروشی نیز باشند. سرمایه گذاران ممکن است از این فرصت وسوسه شوند تا با مشارکت در وام پول سخت ، نرخ بازده بیشتری کسب کنند و ممکن است (یا ممکن است) از خطرات احتمالی ، از جمله اعتبار وام گیرنده ، ثبات مورد انتظار درآمد حاصل از سرمایه گذاری ، یامحدودیت های زمانی.

سه بازیکن در یک معامله پول سخت وجود دارد: سرمایه گذار ، وام دهنده و وام گیرنده.

وام دهندگان خصوصی پول از سرمایه گذاران برای وام دادن به وام گیرندگان جمع می کنند. اگر وجوه از سرمایه گذاران مختلف با هم ترکیب شود ، وسیله نقلیه سرمایه گذاری که برای خرید ملک استفاده می شود "یک سرمایه گذاری تلفیقی" است ، که یک امنیت است و به همین ترتیب ، منوط به حمایت و الزامات افشای قوانین و مقررات اوراق بهادار است.

در حالی که وام های سنتی بر اساس توانایی وام گیرنده در بازپرداخت با استفاده از شاخص هایی مانند نمرات اعتباری و درآمد استوار است ، وام های پول سخت در درجه اول بر اساس ارزش املاکی که با آنها ایمن شده است ، که وام گیرنده از قبل متعلق به آن است یا به دست می آیدقرض.

اگر وام گیرنده به طور پیش فرض باشد ، وام دهنده ممکن است بتواند دارایی را تصرف کند و سعی کند آن را بفروشد. با این حال ، ممکن است بسته به نحوه ساخت آن ، سرمایه گذار را برای سرمایه گذار سخت تر کند.

بازپرداخت ملک عمل خرید املاک و مستغلات پریشانی ، بازسازی آن است و سپس بلافاصله به امید کسب سود دوباره آن را دوباره فروش می کند. یک شرکت کننده ملک می تواند از پول خود برای تأمین مالی تلنگر استفاده کند یا می تواند به دنبال تأمین اعتبار از دیگران باشد. املاک و مستغلات که از طریق صندوق های وام گرفته شده یا سرمایه گذاری های خارج از کشور تأمین می شود ، می تواند کاملاً قانونی انجام شود ، اما می تواند منبعی برای کلاهبرداری باشد.

به عنوان مثال ، یک کلاهبردار ممکن است با بیان نادرست ارزش دارایی زیرین یا پتانسیل سود مورد انتظار در تلنگر ، سرمایه گذاران بالقوه را در تلنگر تقلب کند. کلاهبرداران همچنین ممکن است از وجوه وام گرفته شده یا سرمایه گذاری شده نامناسب استفاده کنند و یا به دنبال استفاده از سرمایه گذاران ناخواسته به عنوان "خریداران نی" با بانک های خارجی یا وام دهندگان وام مسکن ، استفاده از نام سرمایه گذاران و نمرات اعتباری برای تسهیل کلاهبرداری خود باشند.

سرمایه گذاری های مربوط به cryptocurrency

ارزهای رمزنگاری شده در سال 2017 به عنوان مقادیر برخی از سکه های مجازی و نشانه های سنگین به رهبری بیت کوین وارد جریان اصلی سرمایه گذاری شدند. اندکی پس از آن ، این خبر شامل پوشش ارزهای رمزنگاری جدید ، مبادلات سکه و محصولات سرمایه گذاری مرتبط بود. داستان های "میلیونرهای کریپتو" برخی از سرمایه گذاران را به خود جلب کرد تا دست خود را برای سرمایه گذاری در ارزهای رمزپایه یا سرمایه گذاری های مرتبط با رمزنگاری کنند. اما داستانهای کسانی که شرط بندی بزرگ و گمشده نیز دارند نیز ظاهر شدند و همچنان ظاهر می شوند.

قبل از پرش به شوق رمزنگاری ، توجه داشته باشید که ارزهای رمزنگاری شده و محصولات مالی مرتبط ممکن است چیزی غیر از جبهه های عمومی برای طرح های پونزی و سایر کلاهبرداری ها نباشد. و از آنجا که این محصولات به طور مرتب در چارچوب نظارتی فدرال/ایالتی موجود قرار نمی گیرند ، ممکن است برای مروج این محصولات راحت تر باشد. سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری شده و محصولات مالی مرتبط با آن باید برای آنچه در آن قرار دارد مشاهده شود: حدس و گمان بسیار خطرناک با خطر بالای ضرر.

رسانه های اجتماعی/کلاهبرداری سرمایه گذاری اینترنتی

شبکه های اجتماعی از طریق اینترنت به افراد اجازه می دهد تا سریعتر و راحت تر از گذشته به یکدیگر متصل شوند. مروج سرمایه گذاری به طور فزاینده ای برای یافتن سرمایه گذاران و پول آنها وارد سیستم می شود.

شبکه اجتماعی گروهی از افراد (یا سازمانها) است که از طریق علایق مشترک ، سرگرمی ها ، سبک های زندگی ، روابط ، ایمان یا اعتقادات دیگر به هم وصل می شوند. بسترهای نرم افزاری مانند فیس بوک ، توییتر ، LinkedIn ، Eharmony و سایر شبکه های اجتماعی و جوامع آنلاین ، باعث شده است تا کاربران بتوانند ملاقات ، تعامل و برقراری ارتباط با سایر کاربران در هر نقطه از جهان را برای کاربران سریعتر و آسان تر کنند.

در حالی که شبکه های اجتماعی به ارتباط افراد با دیگران که علاقه ها یا دیدگاه های مشابهی دارند ، کمک می کند ، هنرمندان CON به این شبکه های اجتماعی که به دنبال قربانیان هستند ، نفوذ می کنند. این هنرمند با پیوستن و شرکت فعال در یک شبکه اجتماعی یا جامعه ، اعتبار خود را ایجاد می کند و اعتماد سایر اعضای گروه را به دست می آورد.

در شبکه های اجتماعی آنلاین ، یک هنرمند Con می تواند این اعتماد و اعتبار را سریعتر برقرار کند. کلاهبردار از طریق پروفایل های آنلاین خود به فوری به قربانیان بالقوه دسترسی دارد ، که ممکن است حاوی اطلاعات شخصی حساس مانند تاریخ آنها یا مکان های تولد ، شماره تلفن ، آدرس های خانه ، دیدگاه های مذهبی و سیاسی ، تاریخچه اشتغال و حتی عکس های شخصی باشد.

این هنرمند از چگونگی به اشتراک گذاشتن افراد به راحتی پیش زمینه و اطلاعات شخصی به صورت آنلاین استفاده می کند و از آن برای ایجاد یک زمین ماهر و بسیار هدفمند استفاده می کند. این کلاهبرداری می تواند به سرعت از طریق یک شبکه اجتماعی گسترش یابد زیرا این هنرمند به دوستان و همکاران هدف اولیه دسترسی پیدا می کند.

کلاهبرداری سرمایه گذاری آنلاین بسیاری از ویژگی های مشابه کلاهبرداری سرمایه گذاری آفلاین را دارد. بیاموزید که این پرچم های قرمز را بشناسید: