بازگشت سالانه

بازده سالانه بازده سرمایه گذاری در یک سال است. این درصد از میزان اولیه سرمایه گذاری است. اگر بازده سالانه مثبت باشد ، این سرمایه گذاری سود ایجاد کرده است. از طرف دیگر ، اگر بازده سالانه منفی باشد ، سرمایه گذاری ضرر ایجاد کرده است. نرخ بازده از یک سرمایه گذاری تا حد زیادی به خطرات ناشی از آن بستگی دارد.

فرمول و محاسبه سالانه

بازده سالانه = [(مقدار پایان/ مقدار شروع) ^ (1/ n)] - 1

ارزش شروع ارزش سرمایه گذاری در ابتدای دوره است.

ارزش پایان ارزش سرمایه گذاری در پایان دوره است.

n - تعداد سالها سرمایه گذاری برگزار می شود

بیایید محاسبه بازده سالانه را با کمک یک مثال درک کنیم. به عنوان مثال ، آقای آنیل سهام شرکت ABC را در INR 250 در تاریخ 1 ژانویه 2010 خریداری می کند. قیمت سهام از 31 دسامبر خیابان 2018 INR 750 است.

بازده سالانه از سرمایه گذاری است

[(750/250) ^ (1/8)] - 1 = 14. 72 ٪

بنابراین ، بازده سالانه آقای آنیل از سرمایه گذاری سهام ABC 14. 72 ٪ است.

بازده متوسط سالانه چیست؟

میانگین بازده سالانه (ARR) پولی است که از یک سرمایه گذاری در دوره سرمایه گذاری به دست می آید. بازده متوسط خوب سالانه باید بالاتر از نرخ بهره ای باشد که با واریز در یک بانک درآمد کسب می کند. سرمایه گذاران اغلب میانگین بازده سالانه و سرمایه گذاری را در نظر می گیرند و قبل از سرمایه گذاری آن را با همسالان خود مقایسه می کنند. به عنوان مثال ، به عنوان بخشی از استراتژی سرمایه گذاری ، سرمایه گذاران صندوق های متقابل میانگین بازده سالانه صندوق های متقابل را بررسی و مقایسه می کنند.

نمونه کارها صندوق متقابل اصلی

یک نمونه کارها از نظر علمی از وجوه متقابل طراحی شده برای تأمین رشد مطابق با الزامات هدف شما ، ضمن مدیریت ریسک.

بازده نشانگر 10-12 ٪ سالانه

افق سرمایه گذاری 1-3 سال

3 سال قفل شدن

اهداف کوتاه مدت مانند خرید ماشین یا بودجه تعطیلات

سرمایه گذاری و ردیابی یک کلیک

هزینه صفر برای همه سرمایه گذاری های شما

صندوق عدالت Canara Robeco Bluechip (G)

صندوق سهام نوظهور Canara Robeco (G)

صندوق ارزش نیپون هند (G)

صندوق کلاه Flexi Parag Parikh (رشد)

میانگین بازده سالانه درصدی است که بازده میانگین تاریخی یک صندوق متقابل را نشان می دهد. غالباً AAR بیش از سه ، پنج و ده سال بیان می شود. در زیر سه مؤلفه که در ARR یک صندوق متقابل نقش دارند:

• قدردانی از قیمت سهم: افزایش قیمت سهام ناشی از ضرر و زیان غیر واقعی یا سود موجود در سهام اساسی در یک نمونه کارها است. توزیع سود سرمایه پرداختی توسط صندوق متقابل است. صندوق متقابل بخشی از درآمد حاصل از فروش سهام و دارایی های دیگر را پرداخت می کند.
• سود سهام: سود سهام پرداخت شده از یک شرکت به یک صندوق متقابل کمک می کند. همچنین ، ارزش ارزش دارایی خالص صندوق (NAV) را کاهش می دهد.

میانگین بازده سالانه یک اقدام مفید برای تعیین عملکرد بلند مدت یک سرمایه گذاری است. بازده متوسط سالانه خوب حدود 6 ٪ تا 9 ٪ است. با این حال ، برای یک سرمایه گذار پرخاشگر و فعال ، بازده خوبی سالانه حدود 15 ٪ است.

تفاوت بین ROI و ROR چیست؟

بازده سرمایه گذاری (ROI) یک اقدام عملکرد برای ارزیابی کارآیی یک سرمایه گذاری است. همچنین ، ROI در مقایسه کارایی تعدادی از سرمایه گذاری های مختلف کمک می کند. ROI بازده از سرمایه گذاری نسبت به هزینه سرمایه گذاری خود را اندازه گیری می کند.

نرخ بازده (ROR) ضرر خالص یا افزایش سرمایه گذاری در طی یک دوره زمانی مشخص است. این به عنوان درصدی از کاهش یا افزایش هزینه اولیه سرمایه گذاری بیان می شود.

هر دو ROI و ROR اغلب به همان هدف خدمت می کنند. آنها درصد بازده را در رابطه با سرمایه سرمایه گذاری به تصویر می کشند. با این حال ، تفاوت در هزینه یا قیمت معامله نهفته است.

بیایید تفاوت را با یک مثال درک کنیم ، خانم Leela یک سهام را در INR 50 خریداری می کند و در INR 100 به فروش می رسد. بازده مربوطه به شرح زیر است:

نرخ بازگشت

ror = [(مقدار فعلی - مقدار اولیه) / مقدار اولیه]*100

بنابراین ، نرخ بازده خانم Leela 100 ٪ است.

بازگشت سرمایه گذاری

فرض کنید ، هزینه کمیسیون 5 برای خرید و فروش سهام است

ROI = [(مقدار فعلی - ارزش اولیه - هزینه کمیسیون) / مقدار اولیه]*100

بنابراین ، ROI برای خانم Leela 80 ٪ است.

بازگشت سالانه شرکت چیست؟

بازده سالانه بازدهی است که یک سرمایه گذاری در طول دوره سرمایه گذاری ارائه می دهد. برای یک شرکت ، بازده سالانه کل بازده سالانه سرمایه گذاری از جمله بهره ، سود سرمایه و ضرر است. سند بازده سالانه شامل جزئیاتی از قبیل سرمایه سهم شرکت ، مدیران ، سهامداران ، بدهکاری ، مدیریت شرکت ها و غیره است.

بازده سالانه عکس فوری اطلاعات شرکت از نزدیک سال مالی است. شرکت ها موظفند طبق قانون شرکت ها ، 2013 ، بازده سالانه را به مقامات حقوقی ارسال کنند. گزارش سالانه نشانه ای از وضعیت مالی شرکت است.

همچنین ، علاوه بر بازده سالانه ، شرکت ها باید اظهارنامه مالیات بر درآمد را ارائه دهند. تشکیل اظهارنامه مالیات بر درآمد صرف نظر از درآمد ، سود یا ضرر است. بنابراین ، حتی شرکت های خفته و بدون معامله موظفند هر سال اظهارنامه مالیات بر درآمد را ثبت کنند.

بهترین سرمایه گذاری برای درآمد ماهانه چیست؟

برنامه های درآمد ماهانه منبع درآمد اضافی است. این برنامه ها در شرایط پیش بینی نشده ناجی هستند. علاوه بر این ، در هنگام بازنشستگی ، می توان به طرح های درآمد ماهانه تکیه کرد. طرح های متنوعی وجود دارد که درآمد ماهانه را به سرمایه گذاران خود ارائه می دهد. در زیر برخی از بهترین طرح های درآمد ماهانه عبارتند از:

طرح درآمد ماهانه اداره پست

طرح درآمد ماهانه اداره پست (POMIS) توسط هند پست ارائه می شود. این یکی از گزینه های سرمایه گذاری محبوب و عالی برای یک سرمایه گذار با سطح تحمل ریسک پایین تر است. یک فرد می تواند حداقل 1500 INR و حداکثر 4،50،000 INR را به سمت Pomis سرمایه گذاری کند.

اوراق قرضه دولتی

اوراق قرضه دولتی گزینه های سرمایه گذاری بلند مدت است که توسط دولت هند ارائه می شود. اینها گزینه های سرمایه گذاری کم ریسک هستند که برای یک سرمایه گذار با تحمل کمتری برای ریسک مناسب هستند. مدت اوراق قرضه دولت بین 15 تا 20 سال است.

سپرده های شرکتی

بسیاری از شرکت های مالی مسکن (HFCS) و شرکت های مالی غیر بانکی (NBFCS) سپرده های شرکت ها را ارائه می دهند. سپرده های شرکتی مشابه سپرده های بانکی است. با این حال ، تنها تفاوت این است که سرمایه گذار در یک شرکت شرکتی سرمایه گذاری می کند. این سرمایه گذاری ها به اندازه یک بانک امن نیستند.

برنامه درآمد ماهانه

صندوق های متقابل برنامه های درآمد ماهانه را ارائه می دهند. خانه های صندوق به سرمایه گذاران خود مبلغ ماهانه پرداخت می کنند. مبلغ با توجه به عملکرد صندوق متفاوت است. از این رو ، بازده تضمین نمی شود.

طرح پس انداز شهروندان سالخورده

طرح پس انداز شهروندان سالخورده یک طرح حمایت از دولت است. افراد بالای 60 سال می توانند در این طرح سرمایه گذاری کنند.

آیا بهتر است سهام را طولانی مدت نگه دارید؟

بازارهای سهام بسیار بی ثبات هستند و از این رو نگه داشتن سرمایه گذاری برای بلند مدت بهترین استراتژی است. بازارهای پویا می توانند در همان زمان بازده قابل توجهی کسب کنند ، آنها را کاملاً از بین ببرد. بنابراین ، سرمایه گذاری برای بلند مدت این مزیت را به ماندن در چرخه های مختلف بازار می دهد. این به میانگین بازده ما کمک می کند.

در زیر برخی از مزایای سرمایه گذاری بلند مدت وجود دارد:

پیامدهای مالیاتی پایین تر: سرمایه گذاری بلند مدت در مقایسه با سرمایه گذاری کوتاه مدت یا داخل کشور ، نرخ مالیات پایین تر را به خود جلب می کند. سود سرمایه بلند مدت 10 ٪ مشمول مالیات است ، در حالی که سود سرمایه کوتاه مدت 15 ٪ است. بنابراین ، سرمایه گذاری برای مدت طولانی نیز به سرمایه گذاران مزیت مالیاتی نسبت به سرمایه گذاری های کوتاه مدت می دهد.

احتمال کمتری از بازده منفی: سرمایه گذاری برای مدت طولانی به کاهش احتمال کسب بازده منفی کمک می کند. بازارها بسیار بی ثبات هستند و از این رو سرمایه گذاری های کوتاه مدت تأثیر منفی دارند. بنابراین ، برای رسیدگی به نوسانات بازار ، سرمایه گذاری برای مدت زمان طولانی تر یکی از راهکارهای کسب بازده قابل توجه است.

پتانسیل برای کسب بازده قابل توجه: بازارهای سهام بسیار بی ثبات و همچنین احساسات محور هستند. شرکت هایی که اصول و مالی قوی دارند ، می توانند در مدت کوتاهی بازده قابل توجهی کسب کنند. سرمایه گذاری در چنین شرکتهایی شانس کسب رشد نمایی را با گذشت زمان افزایش می دهد. با این حال ، سرمایه گذاری در چرخه های مختلف بازار برای طولانی مدت به تولید بازده قابل توجهی کمک می کند.

بازده مرکب: سرمایه گذاران می توانند در صورت پرداخت سهام سود سهام ، بازده مرکب کسب کنند. به عبارت دیگر ، اگر یک سرمایه گذار تصمیم به سرمایه گذاری مجدد سود سهام کند ، به آنها کمک می کند تا بازده بالاتری کسب کنند. هزینه های پایین تر: سرمایه گذاری های کوتاه مدت و معاملات داخلی ممکن است در مقایسه با سرمایه گذاری بلند مدت پرهزینه به نظر برسد. بسیاری از واسطه ها هزینه کارگزاری را پرداخت می کنند. معاملات بلند مدت در صرفه جویی در هزینه های اضافی کارگزاری کمک می کند.