راهنمای توسعه برنامه های تجارت سهام

مارو

هنگامی که دامنه مدیران و میلیونرها وال استریت ، سرمایه گذاری اکنون از گذشته قابل دسترسی تر است.

طبق مقاله بلومبرگ ، تعداد سرمایه گذاران انفرادی از سال 2010 دو برابر شده است.

این تعداد با همه گیر اخیر بیشتر افزایش یافته است ، زیرا افراد دارای چک محرک در خانه گیر کرده اند و هیچ چیزی برای صرف هزینه ندارند.

برنامه های تجاری بخشی از دلیل این افزایش است.

با تشکر از برنامه های تجاری ، اکنون سرمایه گذاری در بازار سهام ارزان تر و آسان تر است. شما می توانید هر چیزی را از سهام تراشه های آبی گرفته تا ارزهای رمزپایه فقط با چند شیر آب خریداری کنید.

در واقع ، پیش بینی می شود که بازار برنامه تجارت تا سال 2028 به 12. 16 میلیارد دلار رشد کند. و اگر فکر می کنید وارد بازی شوید ، اکنون زمان بسیار خوبی است.

فهرست مطالب

چگونه برنامه های معاملاتی سهام کار می کنند

یک برنامه بازرگانی به عنوان واسطه بین سرمایه گذاران انفرادی و بورس اوراق بهادار عمل می کند.

این بسیاری از کارکردهای یک کارگزار مانند قرار دادن سفارشات ، فروش سهام و نمایش داده های بازار سهام را خودکار می کند.

در ابتدایی ترین برنامه های تجاری ، مانند هر برنامه fintech مانند کیف پول موبایل کار می کنند.

آنها به کاربران این امکان را می دهند که با اتصال حساب بانکی خود یا ارسال دستی پول به آن ، وجوه خود را در برنامه قرار دهند.

اما تفاوت در اینجا این است که برنامه های معاملاتی نیز به عنوان یک بازار کار می کنند. آنها به مبادلات اصلی متصل می شوند و تمام دارایی های مالی را که شخص می تواند خریداری یا بفروشد ، لیست می کنند.

اکنون ، هنگامی که یک کاربر سهام را خریداری می کند ، معامله در زمان واقعی اتفاق نمی افتد.

در عوض ، برنامه ابتدا آن سفارش را به مبادله ارسال می کند و به دنبال کسی است که مایل به فروش آن سهام باشد.

بسته به حجم معاملات دارایی ، این روند می تواند چند دقیقه تا ساعت و حتی روز طول بکشد.

بیشتر برنامه های معاملاتی سهام کاربران را قادر می سازد تا به دو نوع اصلی مبادله متصل شوند.

اول مبادلات سنتی مانند بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) و NASDAQ است که در آن سرمایه گذاران می توانند سهام شرکت های دولتی را خریداری کنند.

برخی همچنین ابزارهای مالی دیگری مانند صندوق های مبادله ای (ETF) و کالاهایی مانند طلا را ارائه می دهند.

مورد دیگر مبادلات رمزنگاری است که به شما امکان می دهد ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین ، اتریوم و ریپل را خریداری و بفروشید. این مبادلات شامل Coinbase و Gemini است.

هر زمان که کاربر تجارت را با موفقیت انجام دهد ، این پلتفرم اغلب درصدی از درآمد را به عنوان هزینه دریافت می کند.

برخی از برنامه ها هزینه مسطح را پرداخت می کنند ، که برای کاربرانی که حجم بزرگی دارند ، مفید است.

پول یا دارایی حاصل از تجارت سپس به سبد کاربر منتقل می شود.

آنها همچنین می توانند در هر زمان پول نقد خود را پس بگیرند ، که اغلب به حساب بانکی یا کیف پول تلفن همراه (در مورد رمزنگاری) اعتبار می یابد.

و اینگونه است که برنامه های تجاری به طور خلاصه کار می کنند.

البته بسیاری از آنها ویژگی های اضافه شده مانند تحقیق ، داده های بازار در زمان واقعی و منابع یادگیری را برای تمایز خود از دیگران در طاقچه خود ارائه می دهند.

انواع نرم افزار تجارت

دقیقاً مانند انواع مختلف معامله گران ، انواع مختلفی از نرم افزار معاملاتی برای ارائه آنها نیز وجود دارد.

طبق گفته های Investopedia ، این موارد را می توان به دو گروه کلی طبقه بندی کرد: سیستم عامل های تجاری و سیستم عامل های اختصاصی.

سیستم عامل های تجاری با هدف سرمایه گذاران انفرادی و مواردی هستند که احتمالاً با آنها روبرو خواهید شد.

آنها بر سهولت استفاده و راحتی تمرکز می کنند ، بنابراین اغلب نمودارها ، UI ساده ، منابع آموزشی و کمک های هوش مصنوعی را نشان می دهند.

بیشتر برنامه های تجاری موجود در بازار ، مانند Robinhood ، TD Ameritrade و Fidelity ، همه سیستم عامل های تجاری هستند.

از طرف دیگر ، سیستم عامل های اختصاصی برای موسسات مالی منظور شده است. در نتیجه ، آنها از UI های بسیار پیچیده تر و ویژگی های پیشرفته برخوردار هستند.

بنابراین احتمالاً شما از این نوع بستر استفاده نمی کنید مگر اینکه یک بانکدار سرمایه گذاری یا یک تحلیلگر مالی در یک شرکت بزرگ باشید.

همچنین می توانید بسته به سبک سرمایه گذاری ، نرم افزار معاملاتی را از هم جدا کنید.

در حالی که بیشتر برنامه های تجاری می توانند انواع معامله گران را در خود جای دهند ، برخی از آنها برای تکنیک های خاص نسبت به سایرین بهتر هستند.

به عنوان مثال ، معاملات روز جایی است که شخصی در یک دوره کوتاه همان سهام را خریداری و به فروش می رساند - گاهی اوقات در طی چند ساعت.

این یک رویکرد پیشرفته مناسب برای معامله گران متخصص است.

برنامه هایی مانند Etrade دارای ویژگی هایی هستند که می توانند به معاملات روز کمک کنند. با این حال ، برخی از برنامه ها مانند M1 Finance تجارت همان روز را از زمان طراحی برای سرمایه گذاری طولانی مدت منع می کنند.

در انتهای دیگر این طیف ، برنامه های سرمایه گذاری خودکار و روبو و مشاور هستند. این جایی است که برنامه برخی یا تمام تصمیمات تجاری را برای کاربر می گیرد.

این برای افراد تازه کار که می خواهند تجارت پول کسب کنند مناسب است اما نمی خواهند در این ویژگی ها شرکت کنند.

برنامه سرمایه گذاری خودکار برنامه Betterment یک مثال عالی است:

دانستن اینکه به کدام مخاطب هدف خود را هدف قرار می دهید ، هنگام طراحی برنامه های تجاری بسیار مهم است.

اجرای ویژگی هایی که باعث برآورده شدن انواع معامله گران می شود ، ناکارآمد و ناکارآمد خواهد بود.

چرا در یک برنامه تجارت سهام سرمایه گذاری می کنیم؟

مزایای یک برنامه تجارت سهام برای کاربران را می توان با یک کلمه خلاصه کرد: دسترسی.

برای یک ، برنامه های تجاری سرمایه گذاری را بسیار ارزان تر می کنند. برخی از سیستم عامل ها نسبت به همتایان کارگزار خود هزینه کمتری دارند.

برنامه هایی مانند Robinhood حتی تجارت بدون کمیسیون را ارائه می دهند ، در واقع به شما امکان می دهند به صورت رایگان تجارت کنید و تمام سود را حفظ کنید.

این تنظیم به Robinhood اجازه داد تا در سال 2021 به بیش از 22 میلیون دلار کاربر برسد.

برنامه های تجاری همچنین باعث می شود خود بازار سهام برای همه در دسترس باشد. ما ذکر کردیم که تجارت فقط برای چند سال پیش فقط برای ثروتمندان بوده است.

به این دلیل است که شما به یک کارگزار نیاز دارید تا معاملات خود را قرار دهید - چیزی که بیشتر مردم به آن دسترسی ندارند.

اما برنامه های تجاری آن را تغییر دادند. اکنون ، می توانید بهترین سهام را با شیر ساده در تلفن همراه خود مشاهده و خریداری کنید.

این دلیل اصلی این است که این صنعت یک افزایش شدید در تجارت در بین کاربران گاه به گاه تجربه کرده است.

این پدیده در طول بیماری همه گیر هنگامی که مردم در خانه گیر کرده بودند و به دنبال راه هایی برای کسب درآمد بیشتر بودند ، به بخار کامل رسید.

حتی کشوری مانند پاکستان ، با تعداد کمی از سرمایه گذاران خرده فروشی ، تعداد معامله گران انفرادی را به طرز چشمگیری شلیک کرده است.

تصادفی نیست که یک برنامه بازرگانی ، K Trade ، پنجمین برنامه بارگیری شده در کشور در آن زمان بود.

برنامه های معاملاتی کاملاً در حال تغییر چشم انداز مالی و بازنویسی قوانین بازار سهام هستند. از این رو ، چرا این یک سرمایه گذاری خوب برای توسعه دهندگان برنامه نیز هست.

نحوه کسب درآمد از یک برنامه تجارت سهام

مانند یک کارگزاری سنتی ، راه اصلی برنامه های تجارت سهام از طریق هزینه ها و کمیسیون ها است. آنها برای هر معامله ای که کاربر انجام می دهد ، درصد مشخصی را شارژ می کنند.

با این حال ، این تنها راهی نیست که یک برنامه تجاری بتواند کسب کند. در حقیقت ، برنامه هایی مانند Robinhood به طور مداوم نشان می دهند که هزینه معاملات مؤثرترین استراتژی کسب درآمد نیست.

راه اندازی کمیسیون صفر آنها را به خاطر می آورید؟حتی بدون پرداخت هزینه های هر تجارت ، آنها موفق شدند در سال 2021 بیش از 500 میلیون دلار درآمد کسب کنند.

بنابراین ، چگونه آنها درآمد کسب می کنند؟

این شرکت در درجه اول از پرداخت جریان سفارش (PFOF) دریافت می کند. این در واقع هزینه ای است که هر زمان که تجارت را به شخص ثالث هدایت کند ، اغلب یک سازنده بازار است.

PFOFS بخش قابل توجهی از درآمد برنامه را از سال 2015 تا 2018 به 75 ٪ تبدیل می کند.

راه دیگر از طریق اشتراک های حق بیمه و ویژگی های اضافه شده است.

به عنوان مثال ، Robinhood یک حساب طلایی ارائه می دهد ، که به کاربران امکان دسترسی به سپرده های بزرگتر ، تحقیقات شخص ثالث و امکان انجام سرمایه گذاری حاشیه را می دهد. 5 دلار در ماه هزینه دارد.

سرانجام ، برنامه ها می توانند از تجارت حاشیه بهره جمع کنند ، که در واقع پولی است که کاربر برای تأمین بودجه تجارت خود وام می گیرد.

به طور مکرر ، برنامه ها همچنین می توانند علاقه به صندوق های بلااستفاده را در حساب کاربر (مانند Robinhood) شارژ کنند ، اما این می تواند برای تجربه کاربر مضر باشد.

API معاملات سهام چیست؟

هنگامی که یک برنامه تجاری را تهیه می کنید ، احتمال دارد که خود الگوریتم تجارت را ایجاد نکنید. درعوض ، از API تجارت سهام استفاده خواهید کرد.

این واسطه ها کسانی هستند که معامله را برای شما انجام می دهند ، مانند قرار دادن معاملات یا دریافت داده های بازار.

در اینجا یک راه برای دیدن آن وجود دارد: به عنوان یک توسعه دهنده برنامه بازرگانی ، وظیفه اصلی شما ایجاد رابط برای تسهیل تعامل کاربر با این API است.

راننده اصلی هنگام انتخاب API دارایی است که می خواهید ارائه دهید.

به عنوان مثال ، برخی از API ها فقط برای سهام هستند ، در حالی که برخی دیگر ابزارهای مالی جایگزین مانند ETF یا Cryptos را ارائه می دهند.

API ها همچنین مخصوص یک کار خاص هستند. بنابراین ، ممکن است شما نیاز به استفاده از بیش از یک در برنامه خود داشته باشید.

به عنوان مثال ، API Polygon. io فقط برای جمع آوری و تجسم داده های بازار استفاده می شود.

شاید بیشترین تأثیر در انتخاب API تجارت در مورد ویژگی ها و امنیت برنامه شما باشد.

به عنوان مثال ، اگر می خواهید تجارت بدون کمیسیون را ارائه دهید ، API مانند Alpaca مناسب است. آنها همچنین ویژگی های امنیتی مانند FINRA و SIPC را ارائه می دهند.

در واقع ، API ها بیشتر از هر نوع برنامه دیگری در برنامه های تجاری نقش مهمی دارند.

اما اگر از همان API به عنوان ده ها توسعه دهنده دیگر استفاده می کنید ، چگونه ایستادگی خواهید کرد؟

البته از طریق ویژگی های برنامه شما.

ویژگی های اصلی یک برنامه تجارت سهام

یک برنامه سهام باید به کاربران این امکان را بدهد که معاملات خود را انجام دهند و اوراق بهادار خود را با حداقل لخت مدیریت کنند. اما ما فکر می کنیم این ویژگی های اضافی می تواند به یک برنامه بازرگانی کمک کند.

یکی ثبت نام و تأیید کارآمد است. تعادل قابلیت استفاده ، درخواست اطلاعات شخصی و فرآیندهای انطباق مالی مانند KYC مهم است.

در بیشتر موارد ، بهترین روش برای تأخیر در ثبت نام تا حد امکان است.

Etoro با اجازه دادن به کاربران برای مرور برنامه بدون تأیید ، کار بسیار خوبی از این کار انجام می دهد. تنها زمانی که آنها نیاز به انجام این کار دارند ، لحظه ای است که آنها تجارت می کنند.

حتی هنگام تأیید مشخصات خود ، روند صاف و آسان است. فرم Etoro به چندین صفحه تقسیم می شود تا کاربر را تحت الشعاع قرار ندهد.

این حتی برخی از عناصر بازی سازی ، مانند نوار پیشرفت و مسابقه ارزیابی معاملات:

ویژگی دوم باید احراز هویت کاربر باشد که باید به همان اندازه ثبت نام حساب یکپارچه باشد. همچنین باید تعادل بین امنیت و سهولت استفاده وجود داشته باشد.

بهترین روش استفاده از بیومتریک و احراز هویت چند عاملی (MFA) برای اقدامات کلیدی است.

به عنوان مثال ، برنامه Robinhood برای ورود به سیستم به بیومتریک نیاز دارد. در صورت تمایل می توانید از تأیید دو عاملی نیز استفاده کنید.

نکته سوم راهنمایی کاربر است. تجارت یک پیشنهاد خطرناک است و برای کاربران بی تجربه از دست دادن پول خود آسان است.

و این مسئولیت برنامه است که کاربر را راهنمایی کرده و تا حد امکان از آن جلوگیری کند.

انجام این کار به تجربه کاربر آسیب می رساند و منجر به تخلفات نظارتی می شود. فقط به 70 میلیون دلاری خوب Robinhood برای تهیه اطلاعات "نادرست یا گمراه کننده" نگاه کنید.

آموزش بهترین شرط بندی در اینجا است. داشتن منابع درون برنامه مانند مقاله های راهنما یا راهنماهای ویدیویی می تواند به کاربران کمک کند تا تصمیمات آگاهانه ای بگیرند.

دادن حساب نسخه ی نمایشی نیز به کاربران مفید است ، زیرا به آنها امکان می دهد تجارت بدون خطر را انجام دهند. در زیر نمونه ای از Capital. com آورده شده است.

گزینه دیگر استفاده از هوش مصنوعی (AI) برای ارائه پیشنهادات تجاری است. این یک گزینه عالی برای سرمایه گذاران مبتدی است.

مثال خوب برنامه تجارت Fisdom است. آنها از یک رویکرد مبتنی بر هدف استفاده می کنند. به جای انتخاب سهام برای سرمایه گذاری ، کاربران یک هدف مالی را مشخص می کنند.

سپس برنامه پیشنهادات سرمایه گذاری را برای رسیدن به آن هدف ارائه می دهد.

سرانجام ، بیایید در مورد نیاز به تجزیه و تحلیل قوی بحث کنیم. به موقع ، اطلاعات مربوطه نام بازی هنگام سرمایه گذاری است.

بنابراین کاربران باید همیشه به آن دسترسی پیدا کنند. با این حال ، شما نمی خواهید غرق شوید.

یک UI خوب طراحی شده و UX متفکر در اینجا مهم است ، مانند این مثال از TastyWorks. این به معنای معامله گران با تجربه تر است ، بنابراین داده های بیشتری برای نمایش وجود دارد.

اما ما فکر می کنیم توسعه دهندگان کار خوبی انجام دادند بدون اینکه به هم ریخته باشند.

البته ، یک برنامه تجاری موفق بیشتر از پیشنهادات ما در اینجا وجود دارد. اما اگر آنها را در جای خود داشته باشید ، شانس بیشتری برای ایستادن خواهید داشت.

برای توسعه برنامه تجارت خود به کمک نیاز دارید؟

همانطور که مشاهده می کنید ، ایجاد یک برنامه تجاری موفق هیچ پیاده روی در پارک نیست.

جدا از موانع توسعه برنامه معمول ، شما همچنین باید در مورد مقررات Fintech و انطباق نگران باشید.

ناگفته نماند که صنعت با رقابت بازیکنان مستقر بسیار زیاد است.

اکنون ، ما این را برای دلسرد کردن نمی گوییم. در عوض ، این نشان می دهد که تجربه و تخصص در موفقیت در این طاقچه خواستار ترکیبات مهمی هستند.

و به عنوان یکی از بهترین توسعه دهندگان برنامه های FinTech در منطقه ، ما فکر می کنیم که ما برای کمک به شما در تهیه برنامه تجاری بزرگ بعدی به شما کمک می کنیم.