نحوه گزارش ضررهای رمزنگاری و کاهش صورتحساب مالیات خود

در این راهنما ، ما همه چیزهایی را که باید در مورد ضررهای سرمایه cryptocurrency بدانید تجزیه خواهیم کرد. ما چند تصورات غلط رایج را پاک خواهیم کرد و توضیح می دهیم که چگونه می توانید ضررهای سرمایه را در اظهارنامه مالیاتی خود گزارش دهید.

آیا می توانید ضررهای رمزنگاری را بر روی مالیات بنویسید؟

آره. ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین توسط IRS به عنوان ملک رفتار می شوند و در معرض قوانین سود و ضرر هستند.

این بدان معنی است که وقتی متوجه خسارات بعد از تجارت ، فروش یا در غیر این صورت رمزنگاری خود می شوید ، ضررهای شما سود سرمایه خود را جبران می کند و تا 3000 دلار درآمد شخصی.

هرگونه ضرر خالص بیش از 3000 دلار را می توان در سالهای مالیاتی آینده به بازار عرضه کرد.

برای درک بهتر این که چگونه این کار می کند ، اجازه دهید چند نمونه را کشف کنیم.

چگونه تلفات رمزنگاری سود سرمایه را جبران می کند

ضررهای سرمایه همچنین می تواند برای جبران مقدار نامحدودی از سود سرمایه شما برای سال استفاده شود. بیایید به یک مثال زیر نگاه کنیم.

در این حالت ، ضرر سرمایه میچل به طور کامل سود سرمایه خود را برای سال جبران می کند. از آنجا که ضرر سرمایه وی از کل سود سرمایه خود فراتر می رود ، او همچنین می تواند بخشی از درآمد خود را برای سال کسر کند.

اگرچه این مثال ممکن است ساده به نظر برسد ، اگر او هم سود سرمایه کوتاه مدت و هم بلند مدت و ضرر و زیان برای سال داشته باشد ، محاسبات مالیاتی میچل پیچیده تر می شود.

آیا ضررهای سرمایه سود سرمایه کوتاه مدت یا بلند مدت را جبران می کنند؟

در ایالات متحده ، رمزنگاری در هنگام فروش پس از مدت زمان 12 ماهه ، با نرخ پایین تر مالیات می شود.

یادآوری این نکته حائز اهمیت است که ضررهای کوتاه مدت سرمایه برای اولین بار سود سرمایه کوتاه مدت را جبران می کند و ضررهای بلند مدت سرمایه برای اولین بار سود سرمایه بلند مدت را جبران می کند. اگر ضرر خالص سرمایه باقی مانده است ، می توان از آن برای جبران سود سرمایه از نوع دیگر استفاده کرد.

اگر رمزنگاری خود را فروخته اید ، می توانید مدعی ضرر سرمایه باشید؟

به یاد داشته باشید ، شما باید واقعاً ضرر خود را برای آن متوجه شوید که به عنوان یک ضرر سرمایه ای که می تواند روی مالیات های شما خاموش شود ، حساب کنید. برای تحقق ضرر ، شما باید یک رویداد مشمول مالیات را متحمل شوید - به عبارت دیگر ، برای تحقق ضرر باید رمزنگاری خود را دفع کنید.

نمونه هایی از دفع شامل موارد زیر است:

• تجارت یا فروش رمزنگاری برای ارز فیات (مانند USD)
• تجارت یک رمزنگاری برای رمزنگاری دیگر
• صرف رمزنگاری برای خرید خوب یا خدمات

این بدان معناست که اگر به سادگی رمزنگاری خود را نگه دارید ، قادر به کسر ضرر نخواهید بود. شما فقط می توانید پس از وقوع یک رویداد مشمول مالیات ، ضررهای خود را گزارش دهید.‍

ضررهای غیر واقعی توضیح داده شد

اگر cryptocurrency شما کمتر از زمان دریافت آن است و آن را فروخته اید ، این یک ضرر غیر واقعی محسوب می شود. برای درک بهتر این مفهوم ، بگذارید به یک مثال نگاه کنیم.

در این حالت ، سارا 5000 دلار ضرر غیر واقعی (20،000 - 15،000) دارد. از آنجا که او هنوز هم دارایی های خود را در دست دارد ، در حال حاضر نمی تواند این موضوع را بنویسد.

به یاد داشته باشید ، سارا فقط هنگام دفع آن متوجه ضرر خود در دارایی می شود.

اگر درآمد رمزنگاری را بدست آوردم و قیمت آن پایین آمد ، چه می شود؟

Cryptocurrency که از معدن ، استیک و AirDrops به دست می آید ، بر اساس ارزش بازار منصفانه خود در زمان دریافت ، به عنوان درآمد شخصی مالیات می گیرد. این حتی اگر ارزش بازار عادلانه رمزنگاری شما کاهش یابد ، صادق است.

اگر همچنان درآمد رمزنگاری خود را حفظ کنید ، این یک ضرر غیر واقعی محسوب می شود. با این حال ، اگر تصمیم به فروش دارید ، می توانید بر اساس میزان ارزش درآمد رمزنگاری شما از زمان دریافت آن در ابتدا ، از دست دادن سرمایه مطالبه کنید.

آیا شما باید ضررهای رمزنگاری را به IRS گزارش دهید؟

بله ، شما باید ضررهای رمزنگاری شده را در فرم IRS 8949 گزارش دهید.

بسیاری از سرمایه گذاران بر این باورند که اگر آنها فقط ضرر و زیان وارد کنند ، که آنها واقعاً مجبور نیستند این را به IRS گزارش دهند. این درست نیست ، و IRS روشن می کند که ضررهای cryptocurrency باید در اظهارنامه مالیاتی شما گزارش شود.

برای گزارش وقایع مشمول مالیات خود ، سود یا ضرر خود را از معامله محاسبه کرده و این را روی یک خط فرم 8949 ثبت کنید. پس از پر کردن خطوط برای هر یک از رویدادهای مشمول مالیات خود ، آنها را جمع کنید و در کل سود یا ضرر خالص خود را وارد کنید. پایین فرم 8949 (تصویر زیر).

برای یک قدم زدن گام به گام در مورد نحوه گزارش Crypto در فرم 8949 ، پست وبلاگ ما را بررسی کنید: نحوه گزارش رمزنگاری در مورد مالیات.

آیا می توانم رمزنگاری گمشده یا دزدیده شده را بنویسم؟

گاهی اوقات ، سرمایه گذاران ممکن است به دلیل وقایعی مانند هک یا کلید کیف پول گمشده ، رمزنگاری را از دست بدهند.

پس از قانون کاهش مالیات و شغل سال 2017 ، این نوع تلفات تلفات و سرقت دیگر دیگر کسر مالیات محسوب نمی شود.

آیا می توانم cryptocurrency را با ضرر بفروشم و دوباره آن را بخرم؟

به دلیل مزایای گزارش خسارات سرمایه ، برخی از سرمایه گذاران تصمیم می گیرند که به طور عمدی رمزنگاری خود را با ضرر بفروشند تا بدهی مالیاتی خود را کاهش دهند. این استراتژی به عنوان برداشت از دست دادن مالیات شناخته می شود.

برداشت از دست دادن مالیات یک استراتژی شناخته شده در دنیای سهام و سهام است. با این حال ، Cryptocurrency در مورد برداشت محصول از دست دادن مالیاتی یک مزیت اصلی نسبت به سایر کلاس های دارایی دارد: عدم وجود قانون فروش شستشو.

قانون فروش SHAR در حال حاضر در مورد سهام و سایر اوراق بهادار اعمال می شود. در صورت خرید امنیت 30 روز قبل یا بعد از فروش ، نمی توان ضرر سرمایه را ادعا کرد. در این زمان ، این قانون در مورد ارزهای مجازی صدق نمی کند. این بدان معناست که سرمایه گذاران رمزنگاری می توانند منابع خود را بفروشند ، مدعی ضرر سرمایه باشند و اندکی پس از آن دارایی های خود را خریداری کنند.

این ممکن است در آینده نزدیک تغییر کند. کمیته راه ها و وسایل مجلس در نظر دارد قانون فروش WASH را گسترش دهد تا در مورد Cryptocurrency از 31 دسامبر 2021 اعمال شود.

آیا می توانم ضررهای NFT را بر روی مالیات خود گزارش دهم؟

آیا یک NFT فروخته اید که ارزش آن را کاهش داده است؟شما می توانید بر اساس تفاوت بین ارزش بازار منصفانه آن در زمان دریافت آن و ارزش بازار عادلانه آن در زمان فروش ، از دست دادن سرمایه مطالبه کنید.

چرا گزارش ضرر سرمایه دشوار است

اگر به طور مکرر معامله می کردید ، محاسبه ضرر و زیان خود برای هر یک از معاملات رمزنگاری خود و گزارش دادن به آنها در مورد مالیات های شما می تواند کاملاً خسته کننده باشد.

از این گذشته ، مبادلات رمزنگاری مانند Coinbase و Binance در ارائه گزارش های سود و زیان به مشتریان مشکل دارند. این مشکل به دلیل ماهیت فنی ارزهای رمزنگاری شده و قابلیت همکاری آنها رخ می دهد. هنگامی که مشتری رمزنگاری را از یک کیف پول به دیگری منتقل می کند ، صرافی ها لزوماً نمی دانند که مشتریان مبنای اصلی هزینه سکه ای را که در آن منتقل شده است ، نمی داند.

در نتیجه ، محاسبه دقیق سود و زیان سرمایه برای مبادلات بسیار دشوار است. به همین دلیل است که سرمایه گذاران به طور فزاینده ای به نرم افزار مالیاتی Crypto روی می آورند تا تاریخچه معاملات کامل را از همه سیستم عامل ها جمع کنند.

ضرر و زیان سرمایه خود را با نرم افزار مالیاتی Crypto گزارش دهید

به جای پیگیری دستی هر تجارت رمزنگاری در صفحه گسترده ، بسیاری از سرمایه گذاران Crypto در حال استفاده از نرم افزار مالیاتی Crypto مانند Coinledger برای خودکار سازی کل فرایند گزارشگری هستند.

Coinledger با اتصال صرافی های cryptocurrency خود و وارد کردن تمام معاملات تاریخی خود ، می تواند با کلیک یک دکمه ، گزارش های مالیاتی رمزنگاری را تولید کند.

می توانید از این گزارش ها استفاده کنید تا ضررهای رمزنگاری خود را با اظهارنامه مالیاتی خود ثبت کنید. شما حتی می توانید گزارش هایی را که Coinledger به طور مستقیم در TurboTax یا حساب Taxact شما ایجاد می کند برای تشکیل پرونده آسان وارد کنید.

علاوه بر گزارش های شما ، Coinledger یک ماژول برداشت کامل از دست دادن مالیاتی را ارائه می دهد که به شما کمک می کند تا مشخص شود که ارزهای رمزنگاری شده در نمونه کارها دارای مهمترین ضرر غیر واقعی هستند و بزرگترین پتانسیل پس انداز مالیاتی را ارائه می دهند.

یک معامله گر با استفاده از ابزار برداشت مالیات Coinledger ، بیش از 10،000 دلار در قبض مالیات خود پس انداز کرد. می توانید در مورد نحوه کار Coinledger در اینجا اطلاعات بیشتری کسب کنید.

سوالات متداول

بیایید با پاسخ دادن به چند سؤال که اغلب در مورد ضررهای سرمایه cryptocurrency پرسیده می شود ، کارها را از بین ببریم.

آیا می توانید ضررهای رمزنگاری را بر روی مالیات خود بنویسید؟

آره . اگر cryptocurrency خود را با ضرر می فروشید ، می توانید سود سرمایه خود و 3000 دلار درآمد شخصی را برای سال جبران کنید.

چقدر مالیات بر سود سرمایه رمزنگاری پرداخت می کنید؟

نرخ مالیات cryptocurrency شما به عوامل مختلفی مانند درآمد شما و مدت زمانی که رمزنگاری خود را نگه داشته اید بستگی دارد.

آیا می توان ضررهای سرمایه Crypto را جبران کرد سود سرمایه سهام؟

آره. ضررهای سرمایه از cryptocurrency می تواند برای جبران سود سرمایه از سهام ، رمزنگاری و سایر کلاسهای دارایی مشمول مالیات بر سود سرمایه استفاده شود.

چگونه می توانم از طریق رمزنگاری مالیات بپردازم؟

هیچ راه قانونی برای جلوگیری از مالیات رمزنگاری وجود ندارد. با این حال ، استراتژی هایی مانند برداشت زیان مالیاتی می تواند بدهی مالیاتی شما را کاهش دهد.