جوانب مثبت و منفی به طور متوسط دلار

این استراتژی می تواند به مدیریت ریسک شما کمک کند ، اما ممکن است بازده بالقوه شما را نیز کاهش دهد.

• دیدگاه های وفاداری
• - 03/08/2022
• 1000

غذای اصلی

• میانگین هزینه دلار می تواند به شما در مدیریت ریسک کمک کند.
• این استراتژی شامل سرمایه گذاری منظم با مبلغ یکسان یا مشابه هر بار است.
• این امر از خسارات جلوگیری نمی کند و ممکن است منجر به پیشبرد برخی از پتانسیل های بازگشت شود.

میانگین هزینه دلار یک استراتژی است که در آن شما پول خود را در بخش های مساوی ، در فواصل منظم ، صرف نظر از اینکه بازار یا یک سرمایه گذاری خاص در کدام جهت سرمایه گذاری می کند ، سرمایه گذاری می کنید. به عبارت دیگر ، خریدهای شما بدون در نظر گرفتن تغییرات قیمت سهام یا سرمایه گذاری دیگر اتفاق می افتد ، به طور بالقوه به کاهش تأثیر نوسانات در خرید کلی کمک می کند. این امر می تواند به عنوان یک استراتژی معاملات مدیریت ریسک باشد اگر در صورت افزایش قیمت نسبتاً پایین تر و خرید کمتری در هنگام قیمت نسبتاً بالاتر ، خرید بیشتری داشته باشید.

تجارت با استفاده از متوسط هزینه دلار

بیایید به یک مثال فرضی نگاه کنیم تا نشان دهیم که چگونه هزینه دلار متوسط کار می کند. فرض کنید 5000 دلار برای سرمایه گذاری دارید و سهام مورد نظر خود را برای خرید شناسایی کرده اید. با این حال ، شما مطمئن نیستید که چه زمانی و با چه قیمتی دوست دارید سهام را خریداری کنید. با استفاده از یک رویکرد متوسط هزینه دلار ، ممکن است تصمیم بگیرید که ماهانه 1000 دلار برای 5 ماه متوالی سرمایه گذاری کنید. در یک سناریوی ایده آل (با فرض اینکه شما تصمیم به استفاده از میانگین هزینه دلار گرفته اید) ، قیمت سهام پس از تجارت اولیه شما کاهش می یابد به طوری که شما به طور متوسط با قیمت های پایین تر هزینه می کنید (یعنی متوسط قیمت سهام در مقایسه باقیمت اولیه).

جدول زیر را بررسی کنید تا ببینید که چگونه این استراتژی با استفاده از قیمت های مختلف سهام ارائه می شود. توجه داشته باشید که این مثال هزینه های معاملاتی را حذف می کند و سهام کسری را فعال می کند.

پس از استفاده از تمام 5،000 دلار در نظر گرفته شده برای این تجارت ، 253. 4 سهم را با قیمت متوسط قیمت سهام 19. 73 دلار خریداری کردید. اگر از تمام 5،000 دلار استفاده کرده اید برای انجام یک سرمایه گذاری مبلغ با قیمت 20 دلار اصلی برای هر سهم ، با خرید 250 سهم مقایسه می شود.

شایان ذکر است که ممکن است شما از یک استراتژی Averagig با هزینه دلار استفاده کنید. اگر 401 (k) یا نوع دیگری از برنامه سرمایه گذاری مشارکت تعریف شده دارید ، کمک های شما بدون توجه به آنچه بازار انجام می دهد ، به یک یا چند گزینه سرمایه گذاری در یک برنامه منظم و ثابت اختصاص می یابد.

آیا باید از میانگین هزینه دلار استفاده کنید؟

در حالت ایده آل ، شما یک سرمایه گذاری را در یک نقطه پایین خریداری می کنید و در یک نقطه مرتفع می فروشید. اما این روشی نیست که معمولاً در زندگی واقعی اتفاق می افتد.

به عنوان یک استراتژی مدیریت ریسک ، میانگین هزینه های دلار برای کمک به رفع خطر استفاده از تمام وجوه مورد نظر خود برای یک سرمایه گذاری خاص در یک مقطع زمانی که قیمت ممکن است نسبتاً بالا یا بی ثبات باشد ، کمک می کند. زمان بندی بازار حتی برای سرمایه گذاران حرفه ای بسیار دشوار است. یک مزیت اصلی استفاده از یک استراتژی مانند میانگین هزینه دلار این است که می تواند به کاهش اثرات روانشناسی سرمایه گذار کمک کند ، زیرا این امر به تلاش برای زمان بازار مربوط می شود. با یک رویکرد متوسط هزینه دلار ، ممکن است به دلیل احساساتی مانند ترس یا حرص و آز ، از تصمیم گیری ضد تولید خودداری کنید (مانند خرید بیشتر در هنگام پایین آمدن قیمت ها یا هراس در هنگام پایین آمدن قیمت ها). علاوه بر این ، اگر فکر می کنید احتمال سرمایه گذاری شما ممکن است در کوتاه مدت (تا حدی) کاهش یابد ، ممکن است میانگین هزینه دلار مناسب باشد ، اما شما معتقدید که در طولانی مدت افزایش می یابد.

اشکال میانگین هزینه دلار باید آشکار باشد. اگر قیمت این سرمایه گذاری در طول اجرای یک رویکرد متوسط هزینه دلار افزایش یابد ، شما در پایان خرید سهام کمتری از آنچه در ابتدا سرمایه گذاری مبلغی را انجام داده اید ، خواهید بود. فرض کنید میانگین هزینه دلار با استفاده از مثال ما در بالا 21 دلار بود. با پایان دادن به سرمایه گذاری های ثابت خود در فواصل منظم ، شما با 238 سهم به پایان می رسید (در مقایسه با 250 سهم اگر در 15 ژانویه سرمایه گذاری جمع کرده اید).

همچنین ، اگر شما یک رویکرد متوسط هزینه دلار را اجرا می کنید ، این وجوه در انتظار معمولاً به صورت نقدی یا معادل نقدی که نرخ بازده بسیار کمی دارند ، نگهداری می شوند. توجه داشته باشید که این نکته آخر در مورد سناریویی مانند کمک های شما به 401 (k) صدق نمی کند ، زیرا شما در هنگام بدست آوردن بودجه ، به آن حساب ها کمک می کنید (و نه با بودجه ای که قبلاً دارید و منتظر استقرار هستید).

شما همچنین باید از هرگونه هزینه معاملاتی که ممکن است در حساب معاملاتی خود متحمل شده باشید ، انجام دهید.

درمجموع ، در حالی که میانگین هزینه دلار ممکن است به کاهش برخی از ریسک شما کمک کند ، ممکن است به این معنی باشد که می توانید از پتانسیل بازگشت خودداری کنید.

یک نکته آخر

میانگین هزینه دلار فقط در صورتی که با اهداف سرمایه گذاری شما هماهنگ باشد ، معنی دارد. اگر در حال سرمایه گذاری در سهام یا دارایی دیگر هستید زیرا دوست دارید چشم اندازهای بلند مدت آن را دوست دارید و تصمیم گرفته اید که مبلغی را برای سرمایه گذاری انجام دهید ، پس از تصمیم گیری در هنگام تصمیم گیری ، یک سرمایه گذاری جمع انجام دهید.

مانند هر تصمیم سرمایه گذاری که می گیرید ، باید تعیین کنید که آیا میانگین هزینه دلار برای هر دو موقعیت فردی که شما در نظر دارید از این استراتژی استفاده کنید ، و همچنین برای اهداف کلی سرمایه گذاری خود معقول است.

مراحل بعدی برای در نظر گرفتن

ایده ها را با سرمایه گذاری های احتمالی با استفاده از صفحه نمایش سهام ما مطابقت دهید.

قبل از تجارت بازار ، آنچه را که باید بدانید بیاموزید.

برای یادگیری اصول معاملات ، به یک کلاس مجازی 4 هفته ای با متخصصان بازرگانی ما بپیوندید. به طور خلاصه ، در حالی که میانگین هزینه دلار ممکن است به کاهش برخی از خطر شما کمک کند ، همچنین ممکن است به این معنی باشد که می توانید از پتانسیل بازگشت خودداری کنید.