نظارت پولشویی برای مشاغل خدمات پول

دریابید که آیا شما یک تجارت خدمات پول هستید و طبق مقررات پولشویی باید در HMRC ثبت نام کنید.

اگر قبلاً تحت نظارت اداره رفتار مالی هستید ، دیگر نیازی به ثبت نام در HMRC ندارید.

اگر پس از 10 ژانویه 2020 برای ثبت مشاغل خود درخواست کرده اید ، نباید تا زمانی که HMRC تأیید کند که درخواست شما موفقیت آمیز بوده است ، تجارت خدمات پول را اجرا کنید.

اصطلاح تجارت خدمات پول تحت مقررات پولشویی معنای ویژه ای دارد. مشاغل که پول را منتقل می کنند (فرستنده پول) باید از مقررات انتقال وجوه اتحادیه اروپا پیروی کنند تا خطر پولشویی و تأمین مالی تروریستی را کاهش دهند.

هنگامی که سیاست ها و رویه های ضد پولشویی را اعمال می کنید ، باید اطمینان حاصل کنید که آنها تمام فعالیت های شما را که طبق آیین نامه انجام می شود ، پوشش می دهند.

چه کسی باید ثبت نام کند

در صورت وجود باید شغل خود را ثبت کنید:

• به عنوان دفتر تغییر یا مبادله ارز عمل می کند
• پول یا هرگونه نمایندگی پول را منتقل می کند ، از جمله اگر مشاغل شما دارای گواهی معافیت از مقام رفتار مالی باشد تا یک صادرکننده کوچک پول الکترونیکی باشد-فقط جمع آوری و تحویل پول به عنوان پیک پول نقد ، انتقال پول نیست
• چک های نقدی که به مشتریان شما قابل پرداخت است
• در ارتباطات ، دستگاه های دیجیتال و IT از راه دور پرداخت می کند و به عنوان واسطه بین پرداخت کننده و تأمین کننده عمل می کند
• یک سرویس پرداخت برای ابزار و سایر قبض های خانگی ارائه می دهد

اگر گهگاه چک ارز یا پول نقد را مبادله می کنید

اگر همه این شرایط را رعایت کنید ، لازم نیست ثبت نام کنید:

• مبادله ارز یا چک پول بخشی جزئی از فعالیت اصلی شما و مستقیماً با آن مرتبط است
• کل گردش مالی از فعالیتهای خدمات پول شما بیش از 100000 پوند در سال یا 5 ٪ از کل گردش مالی سالانه تجارت شما نیست
• مبادله ارزی یا بررسی معاملات پول به ارزش بیش از 1000 یورو به 1 برای هر مشتری محدود است (این می تواند یک معامله واحد یا یک سری معاملات کوچکتر باشد که به نظر می رسد مرتبط هستند)
• مبادله ارز یا خدمات نقدی فقط باید در دسترس مشتریان تجارت اصلی باشد ، نباید در دسترس عموم باشد

انتقال پولی که "از طریق تجارت" نیست

اگر هر از گاهی پول را منتقل می کنید اما "از طریق تجارت" نیست ، ممکن است مجبور نباشید ثبت نام کنید.

اگر در مورد "از طریق تجارت" سؤالی دارید ، با HMRC تماس بگیرید.

ممکن است در هنگام ثبت نام مجبور نباشید:

• سفر به خارج از کشور برای ارسال شخصاً پول برای مشتریان خود
• چک های شخصی مشتریان را که توسط آنها در برابر حساب خودشان نوشته شده است ، بگیرید

با این حال ، اگر سایر فعالیت های تجاری خدمات پول را انجام می دهید ، باید ثبت نام کنید.

پیک نقدی

اگر از مشتریان خود پول جمع کنید و آن را به شخص دیگری تحویل دهید ، مانند مجدداً توزیع کننده نقدی و تحویل پول نقد برای مغازه ها ، نیازی به ثبت نام ندارید.

موسسات اعتباری مصرف کننده

اگر قبلاً در HMRC برای فعالیت های تجاری خدمات پول ثبت نام کرده اید ، ما نیز نظارت خواهیم کرد:

• به عنوان یک موسسه اعتباری مصرف کننده کار کنید
• عرضه خدمات حضانت ایمن

ثبت نام در اداره رفتار مالی

فرستنده پول نیز باید طبق مقررات خدمات پرداخت 2017 توسط سازمان رفتار مالی ثبت یا مجاز باشد.

مشاغل خدمات پول با مجوز اعتباری صادر شده تحت قانون اعتبار مصرف کننده 1974 باید تحت نظارت اداره رفتار مالی باشد.

ارتباط از راه دور ، ارائه دهنده خدمات پرداخت دیجیتال و فناوری اطلاعات

ارائه دهنده خدمات پرداخت از راه دور ، دیجیتال و IT به عنوان واسطه بین پرداخت کننده و تأمین کننده کالاها و خدمات عمل می کند و:

• پرداخت کننده رضایت می دهد تا از طریق هر نوع ارتباط از راه دور ، دیجیتال یا دستگاه فناوری اطلاعات پرداخت کند
• شما پرداخت را دریافت کرده و آن را به عنوان واسطه به تأمین کننده کالا و خدمات منتقل می کنید

دستگاه های موجود در این تعریف شامل تلفن های همراه ، لپ تاپ ، رایانه های رومیزی یا رایانه لوحی ، تلویزیون های تعاملی یا دستگاه های مشابه هستند.

شما ارائه دهنده خدمات پرداخت نیستید اگر:

• شما به سادگی پرداختی را از کارت بدهی یا کارت اعتباری برای پرداخت کالا یا خدماتی که به مشتری خود ارائه داده اید ، می پذیرید
• مشتری شما فقط از دستگاه استفاده می کند تا به بانک دستور دهد تا پرداخت کند و بانک پرداخت را از طریق شما منتقل نمی کند

ارائه دهندگان خدمات پرداخت صورتحساب

ارائه دهنده خدمات پرداخت صورتحساب خدمات پرداختی را برای ابزار و سایر صورتحساب های خانگی و اقدامات به نمایندگی از پرداخت کننده ارائه می دهد. این شامل صورتحساب برای:

• گاز و برق
• میزان آب و هزینه فاضلاب
• پرداخت مالیات شورا
• بیمه خانه

شما در صورت دریافت پرداخت به نمایندگی از گیرنده (شرکت ابزار) ، ارائه دهنده خدمات پرداخت صورتحساب نیستید تا رسید شما تسویه حساب بدهی پرداخت کننده به گیرنده باشد.

نحوه ثبت نام

شما باید با استفاده از سرویس آنلاین برای ثبت نام در HMRC اقدام کنید. ثبت نام شامل یک تست مناسب و مناسب خواهد بود ، مگر اینکه شما:

• فقط یک ارائه دهنده خدمات پرداخت صورتحساب
• ارائه دهنده خدمات از راه دور ، دیجیتال و IT IT

همچنین می توانید هزینه های ثبت نام مربوطه را به صورت آنلاین پرداخت کنید.

نظارت سالانه

در پایان هر دوره ثبت نام، یک اخطار نظارت سالانه برای شما ارسال می کنیم که از شما دعوت می کند تا با پرداخت هزینه سالانه در تمام مکان های ذکر شده، ثبت نام خود را به روز کنید.

اگر برای ادامه ثبت نام خود نیازی ندارید، باید به HMRC بگویید.

اگر هزینه صحیح را پرداخت نکنید، HMRC ممکن است ثبت شما را خاتمه دهد و کسب و کار شما را از ثبت مبارزه با پولشویی ما حذف کند.

اطلاعات بیشتری دریافت کنید

HMRC راهنمایی برای مشاغل خدمات پولی در مورد نحوه پیروی از تعهدات خود تحت مقررات پولشویی و قوانین مرتبط منتشر کرده است.

این راهنما توضیح می دهد که کسب وکارها باید چه کاری انجام دهند تا از خطرات پولشویی و تأمین مالی تروریسم محافظت کنند و چگونه فعالیت های مشکوک را گزارش کنند.

1. 23 ژانویه 2020

اطلاعات مربوط به ثبت کسب و کار خدمات پولی شما پس از 10 ژانویه 2020 اضافه شده است.

بخش "نحوه ثبت نام" به روز شده است تا اطلاعاتی در مورد اینکه چه زمانی ثبت نام شامل بررسی مناسب و مناسب نمی شود را در بر گیرد.

به روز شده تا شامل راهنمایی برای ارائه دهندگان خدمات پرداخت قبض و ارائه دهندگان خدمات پرداخت مخابراتی، دیجیتال و فناوری اطلاعات باشد.