نحوه سرمایه گذاری در صندوق های متقابل

صندوق متقابل مجموعه ای از دارایی های سرمایه گذاری است که به عنوان یک سرمایه گذاری واحد بسته بندی شده است. وجوه متقابل به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا پول خود را برای سرمایه گذاری در سبد سهام متنوع سهام ، اوراق قرضه یا سایر دارایی ها جمع کنند. آنها می توانند یک راه عالی برای قرار گرفتن در معرض بازار سهام و سایر انواع کلاس های دارایی باشند.

در اینجا مواردی وجود دارد که باید هنگام شروع کار در نظر بگیرید ، اگر این اولین بار است که پول خود را در وجوه متقابل قرار می دهید. تا زمانی که این مقاله را خوانده اید ، از هر یک از مراحل زیر درک خواهید کرد.

1. بودجه فعال در مقابل منفعل

اول ، شما باید تفاوت بین یک صندوق متقابل مدیریت شده در مقابل منفعل مدیریت شده را درک کنید. یک صندوق متقابل فعال از مدیرانی استفاده می کند که سرمایه گذاری برای صندوق را انتخاب می کنند. یک صندوق متقابل منفعل به سادگی یک شاخص معیار مانند S& P 500 را ردیابی می کند. هدف از یک صندوق متقابل فعال ، ضرب و شتم عملکرد یک شاخص خاص است ، در حالی که هدف یک صندوق متقابل منفعل این است که به سادگی با آن مطابقت داشته باشید. به همین دلیل ، صندوق های متقابل منفعل نیز به عنوان صندوق های شاخص شناخته می شوند.

با این حال ، در عمل ، اکثر صندوق های متقابل فعال شاخص های معیار خود را شکست نمی دهند. برخی از صندوق های متقابل عالی عالی وجود دارد ، اما لازم است قبل از سرمایه گذاری ، نگاهی دقیق به سابقه یک صندوق بیندازید.

ثبت نام کنید و راهنمای سرمایه گذاری مبتدی ما را مشاهده کنید. این ویدیو به شما کمک می کند تا شروع کنید و به شما اطمینان می دهد که اولین سرمایه گذاری خود را انجام دهید. احمق Motley به میلیون ها نفر در جستجوی آزادی مالی کمک کرده است - به جهان کمک می کند تا باهوش تر ، شادتر و ثروتمندتر شود.

2. نسبت هزینه و سایر هزینه ها

دوم ، شما باید بدانید که صندوق متقابل چقدر هزینه دارد. نوع اصلی هزینه ای که باید بدانید نسبت هزینه است که درصد دارایی های صندوق است که به سمت هزینه های سالانه می رود. به عنوان مثال ، نسبت هزینه 1 ٪ به این معنی است که شما 100 دلار هزینه سرمایه گذاری سالانه را با حساب 10،000 دلار پرداخت می کنید. صندوق های متقابل منفعل (همچنین به عنوان صندوق های شاخص نیز شناخته می شود) تمایل به نسبت هزینه در محدوده 0. 03 ٪ -0. 25 ٪ دارند. صندوق های متقابل فعال تمایل به نسبت هزینه بالاتری دارند زیرا هزینه های پرداخت مدیران سرمایه گذاری را اضافه می کنند.

برخی از صندوق ها یک کمیسیون فروش را به عنوان بار فروش یا صرفاً بار شارژ می کنند. بار جلوی یک کمیسیون است که هنگام خرید صندوق پرداخت می کنید ، در حالی که بار برگشت به کمیسیون است که هنگام فروش پرداخت می شود. گفته می شود ، بسیاری از صندوق های متقابل بدون بار در بازار وجود دارد ، بنابراین شما به طور کلی باید از هرگونه صندوق متقابل با بار فروش خودداری کنید.

3. سهام در مقابل اوراق قرضه

شما می توانید صندوق های متقابل را پیدا کنید که در بسیاری از کلاس های دارایی سرمایه گذاری می کنند ، اما بیشتر آنها در هر دو سهام (سهام) یا اوراق قرضه (درآمد ثابت) سرمایه گذاری می کنند. سرمایه گذاران به طور کلی باید برخی از آنها را در نمونه کارها خود داشته باشند. سرمایه گذاران قدیمی تر و کمتر تحمل ریسک باید به طور کلی بیشتر روی اوراق قرضه متمرکز شوند. از طرف دیگر ، سرمایه گذاران جوان بهتر از حفظ تخصیص سهام سنگین تر استفاده می کنند.

یک قانون خوب این است که سن خود را بگیرید و آن را از 110 تفریق کنید تا یک ایده بالگرد از تخصیص سهام مناسب خود بدست آورید. به عنوان مثال ، اگر 40 ساله هستید ، باید تقریباً 70 ٪ از دارایی های سرمایه گذاری شده خود را در سهام داشته باشید ، با 30 ٪ دیگر در اوراق قرضه یا سرمایه گذاری های با درآمد ثابت.

4- تصمیم بگیرید که چقدر سرمایه گذاری کنید

هنگام بررسی میزان سرمایه گذاری باید چند عامل را وزن کنید. اول ، بیشتر صندوق های متقابل حداقل نیازهای سرمایه گذاری دارند. به عنوان نمونه ، یکی از صندوق های متقابل فعال ، صندوق سهام Dodge & Cox (NASDAQMUTFUND: DODGX) ، در صورت سرمایه گذاری از طریق IRA ، حداقل 2500 دلار سرمایه گذاری اولیه برای حساب های استاندارد و حداقل 1000 دلار دارد. سرمایه گذاری های اضافی نیز باید حداقل 100 دلار باشد. قبل از سرمایه گذاری حتماً حداقل صندوق را بررسی کنید.

نکته دیگر این است که چه مقدار از نمونه کارها شما باید در صندوق های متقابل باشد و این کاملاً به نیازهای مالی شما بستگی دارد. اگر می خواهید سرمایه گذاری های خود را در Autopilot نگه دارید ، هیچ مشکلی در داشتن یک نمونه کارها به طور کامل از وجوه متقابل وجود ندارد. از طرف دیگر ، اگر می خواهید سهام نیز بخرید ، صندوق های متقابل می توانند به شکل "هسته" خوبی برای نمونه کارها خود کمک کنند.

5. یک حساب کاربری باز کنید

وقتی نوبت به خرید وجوه متقابل می رسد ، دو گزینه دارید. ابتدا می توانید یک حساب کارگزاری آنلاین باز کنید و سفارشات صندوق متقابل خود را در آنجا قرار دهید.

اگر می خواهید از چندین شرکت مختلف بخواهید ، مسیر کارگزاری یک انتخاب عالی است و می تواند به حفظ یک سبد صندوق های متقابل و سهام در یک مکان کمک کند. اگر مطمئن نیستید چه صندوق های متقابل را می خواهید ، یک حساب کارگزاری نیز گزینه خوبی است. بسیاری از کارگزاران برتر آنلاین از ابزارهای عالی برای غربالگری صندوق های متقابل عالی برخوردار هستند.

از طرف دیگر ، می توانید یک حساب کاربری باز کرده و صندوق های متقابل را مستقیماً از طریق شرکت هایی که به آنها ارائه می دهند خریداری کنید. به عنوان مثال ، اگر می خواهید در صندوق متقابل ارائه شده توسط T. Rowe Price (NASDAQ: TROW) سرمایه گذاری کنید ، می توانید این کار را مستقیماً از طریق شرکت انجام دهید.

برای شروع سرمایه گذاری در صندوق های متقابل آماده هستید؟بهترین کارگزاری را برای نیازهای خود پیدا کنید.

6. پس از خرید آنها به وجوه متقابل خود توجه کنید

سرانجام ، ارزش این را دارد که بعد از سرمایه گذاری در صندوق های متقابل ، در مورد آنچه باید انجام دهید بحث کنید. به طور خاص ، مهم است که گاه به گاه نمونه کارها و تعادل خود را در صورت لزوم ارزیابی کنید. از طریق دوره طبیعی حرکات بازار ، ممکن است متوجه شوید که تخصیص دارایی شما تغییر می کند. به عنوان مثال ، اگر شما تخصیص 60 ٪ سهام و 40 ٪ اوراق قرضه را با صندوق های متقابل خود هدف قرار می دهید ، عملکرد قوی بازار سهام می تواند این امر را به 70 ٪ و 30 ٪ سوق دهد. برای اینکه سطح ریسک نمونه کارها را متناسب با وضعیت خود نگه دارید ، مهم است که هر سال یا حدوداً این بررسی را انجام دهید.

مباحث مربوط به سرمایه گذاری

نحوه سرمایه گذاری در سهام: راهنمای مبتدی برای شروع کار

آیا شما آماده پرش به بازار سهام هستید؟ما شما را داریم

نحوه سرمایه گذاری در اوراق قرضه: راهنمای مبتدی برای خرید اوراق قرضه

اوراق قرضه اغلب یک سرمایه گذاری "ایمن" محسوب می شود ، اما آیا آنها برای شما مناسب هستند؟

نحوه سرمایه گذاری در ETF برای مبتدیان

وجوه مبادله ای مبادله به یک سرمایه گذار اجازه می دهد سهام و اوراق قرضه زیادی را به طور همزمان بخرد.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق های فهرست

صندوق های فهرست یک فهرست خاص را ردیابی می کنند و می تواند راهی مناسب برای سرمایه گذاری باشد.

خط پایین احمقانه

نکته اصلی این است که وجوه متقابل می تواند وسیله ای عالی برای سرمایه گذاری در دراز مدت باشد بدون اینکه نگران انتخاب سهام و اوراق قرضه باشد. با درک مفاهیم اساسی که در اینجا مورد بحث قرار گرفته است ، شما مجهز به ساخت یک سبد صندوق متقابل سنگی از خود می شوید.

سؤالات متداول صندوق متقابل

چه زمانی باید در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنم؟

هر زمان زمان خوبی برای سرمایه گذاری در یک صندوق عالی است. سعی نکنید بازار را به پایان برسانید.

آیا ارزش سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را دارد؟

اگر به دنبال یک روش ساده برای متنوع سازی نمونه کارها خود هستید ، سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل انتخاب خوبی است. اگر به دنبال یک سرمایه گذاری نسبتاً ایمن هستید ، یک صندوق متقابل منفعلانه مدیریت شده (همچنین به عنوان صندوق شاخص نیز شناخته می شود) انتخاب کنید که یک شاخص بزرگ مانند S& P 500 را ردیابی کند.

وجوه متقابل چیست؟

صندوق های متقابل گروهی از دارایی های سرمایه گذاری بسته بندی شده در یک سرمایه گذاری واحد هستند. به عبارت دیگر ، شما فقط سهام یک صندوق را از طریق کارگزاری خود خریداری می کنید ، و به طور خودکار قطعاتی از شرکت های متعدد را در اختیار دارید.

از کجا می توانم در صندوق های متقابل سرمایه گذاری کنم؟

اگر این اولین بار سرمایه گذاری صندوق متقابل شما است ، باید یک حساب کارگزاری باز کنید. از آنجا شروع کنید و از کارگزاری خود برای راهنمایی های خاص بخواهید.

متیو فرانکل ، CFP® هیچ موقعیتی در هیچ یک از سهام ذکر شده ندارد. Fool Motley در هیچ یک از سهام ذکر شده هیچ موقعیتی ندارد. احمق Motley یک سیاست افشای اطلاعات دارد.